Những sự thật về forex và nghề trading mà người mới cần biết.
Đằng sau lớp vỏ hào nhoáng, thanh khoản dồi dào mà các Traders vẫn đang ảo tưởng, có một số sự thật mà chúng ta sẽ cần phải nắm được. Chúng có thể làm thay đổi suy nghĩ của bạn về thị trường này theo hướng phù hợp hơn, hoặc là từ bỏ nếu bạn không thể chấp nhận chúng hoặc là càng quyết tâm hơn nếu chúng giúp bạn nhận thức đúng bản chất của forex, của công việc trading.
Forex không lừa đảo.
Điều này đã được làm rõ rất nhiều lần nhưng vì vẫn còn tồn tại những bài “tố cáo forex lừa đảo” của nhiều người trên mạng xã hội, trong các diễn đàn, group hay những lời truyền tai nhau từ bên ngoài của những người “đã từng trải” nên các newbie có sự hoang mang là chuyện hết sức bình thường. Chỉ cần thị trường forex còn hoạt động, các trader còn giao dịch thì câu hỏi “Forex có lừa đảo không?” vẫn sẽ còn lặp lại.
Thị trường forex là thị trường tài chính quốc tế, các tổ chức lớn, các trader chuyên nghiệp vẫn giao dịch hằng ngày thì không thể có chuyện thị trường lừa đảo chúng ta. Tuy nhiên, ông bà ta có câu “ không có lửa làm sao có khói”, và tất nhiên nó cũng đúng trong trường hợp này, bởi lẽ nó đã bị quy chụp là “lừa đảo” khi và chỉ khi về tới Việt Nam và bị biến tướng.
Sở dĩ forex bị gắn mác lừa đảo là do một số nguyên nhân sau:
- Trader bị mất nhiều tiền, kết luận forex lừa đảo. Đây là trường hợp chủ quan đến từ chính trader. Đơn giản vì họ không nhận thức được độ rủi ro của việc trading, họ tham gia vào thị trường với tâm lý của một người chơi bài, hên xui may rủi mà không chịu nghiên cứu và đầu tư một cách nghiêm túc, thua lỗ là điều chắc chắn. Và một khi đã mất rất nhiều tiền nhưng “không hiểu” vấn đề thì tất nhiên họ sẽ quy tội cho thị trường forex là lừa đảo.
- Trader bị broker lừa đảo. Sự hấp dẫn của forex khiến nhiều người lao vào một cách không có kiến thức, lợi dụng điều này, hàng loạt các broker dỏm ra đời, thu hút sự quan tâm của trader bằng những con số lợi nhuận hấp dẫn. Họ dùng rất nhiều chiêu trò khác nhau để lôi kéo những trader nhẹ dạ cả tin mở tài khoản và nạp tiền giao dịch. Sau khi đã “gom” được một số tiền lớn thì những broker này bắt đầu “dở chứng” và kết quả là trader bị mất hoặc thua sạch tiền.
- Trader bị trader lừa đảo bằng hình thức ủy thác đầu tư. Một số người có thể đã giao dịch forex được một thời gian, sau đó đánh bóng tên tuổi mình bằng vẻ hào nhoáng bên ngoài, bằng cách show tài khoản này nọ, tạo dựng lòng tin cho những trader mới để họ chịu bỏ tiền đầu tư vào tài khoản ủy thác. Khi đã lừa được một số tiền lớn thì những trader giao dịch ủy thác này sẽ cao chạy xa bay.
Forex không phải bài bạc
Do cách thức giao dịch đơn giản, chỉ cần Buy nếu dự đoán tăng hoặc Sell nếu giảm nên nhiều người giao dịch forex như chơi cá cược mà trái lại, forex đòi hỏi nhiều kiến thức về tài chính, về kinh tế, về thị trường, về tâm lý đám đông, về kỹ năng quản lý vốn, quản lý thời gian, về khả năng tiếp cận công nghệ thông tin… và rất nhiều những kiến thức khác. Forex là một loại thị trường tài chính nên trading là giao dịch tài chính, là đầu tư tài chính không phải bài bạc hay cá cược.
Tất cả các trader đều đã từng thua lỗ. Hơn 90% trader mới mất tiền và từ bỏ forex.
Đến cả những cây đại thụ như Warren Buffett hay George Soros cũng đã có lúc thất bại thì những trader nhỏ lẻ như chúng ta có thất bại rất rất nhiều lần thì cũng không có gì đáng ngạc nhiên. Forex là thị trường đầy rủi ro và sự thật là mọi trader đều đã có lúc thua lỗ, kể cả các trader chuyên nghiệp, dù cho bạn có một chiến lược hoàn hảo đến đâu, bạn am hiểu về thị trường chuyên sâu như thế nào thì cũng có lúc thị trường chống lại bạn hoặc biến động theo một cách không bao giờ bạn ngờ tới. Đặc biệt, với các trader mới, họ càng dễ thua lỗ nhiều hơn, nhưng điều đó không có nghĩa là họ sẽ không thể thành công. Vì không kiên nhẫn và không xem thất bại như một phần của forex trading nên họ càng dễ dàng từ bỏ sau khi đã mất một số tiền khá lớn.
Forex có thể giúp bạn giàu nhanh nhưng cũng khiến bạn nghèo nhanh.
Mỗi ngày, một trader có thể kiếm được hàng trăm đô, thậm chí hàng nghìn đô nhờ vào tính chất biến động liên tục của thị trường nhưng đó là chuyện của các trader chuyên nghiệp, giàu kinh nghiệm. Còn với bạn, một trader mới, nếu không có kiến thức, không có chiến lược hiệu quả, không biết cách quản lý rủi ro, quản lý vốn… bạn sẽ thua lỗ rất nhiều, thậm chí mất sạch tiền chỉ trong một ngày.
Lợi nhuận hay thua lỗ trong forex được tính bằng pip. Giả sử bạn giao dịch cặp EUR/USD, giá trị 1 pip bằng 0.0001 USD, cặp tiền này có thể biến động từ vài chục đến vài trăm pip mỗi phút, mỗi ngày đặt vài chục đến vài trăm lệnh (nếu lướt sóng) với khối lượng lớn và sử dụng đòn bẩy cao thì lợi nhuận có thể kiếm được là rất lớn, nhưng nếu thất bại, số tiền mất đi cũng lớn tương ứng.
Giao dịch forex không cần phải có nhiều tiền.
Với sự hỗ trợ của đòn bẩy, các bạn có thể mở một lệnh có giá trị đến vài chục nghìn đô nhưng tài khoản chỉ cần có vài chục đô. Hiện nay, các sàn forex cung cấp tỷ lệ đòn bẩy rất cao từ 1:200. 1:500, cho đến 1:1000, 1:2000, thậm chí 1:vô cùng, điều này có nghĩa là trader không cần phải có nhiều tiền thì mới giao dịch được. Mặc dù nhiều broker chỉ yêu cầu trader nạp tiền tối thiểu từ 1$ vào tài khoản để giao dịch nhưng thông thường, các bạn nên bắt đầu với số vốn ít nhất 200$. Đây cũng không phải là một số tiền quá lớn.
Forex trading không chỉ dành cho những người thông minh
Nếu bạn là người thông minh thì đó là một lợi thế nhưng thông minh không phải là yếu tố quyết định để bạn có thể trở thành một forex trader hay không.
Người thông minh sẽ mất ít thời gian hơn để học hỏi, nghiên cứu về thị trường, về cách giao dịch nhưng nếu là một người bình thường, các bạn vẫn hoàn toàn học được những kiến thức đó nếu kiên trì và chăm chỉ. Sự thành công trên thị trường forex không được quyết định bởi số lượng kiến thức có được của một trader mà là cách áp dụng những kiến thức đó vào công việc trading này như thế nào.
Thời gian học hỏi, nghiên cứu không phải là vấn đề quan trọng của một trader vì tiềm năng lợi nhuận trên thị trường này là vô cùng lớn, không bao giờ là quá muộn nếu đã thật sự sẵn sàng. Ngược lại, nóng vội lại chính là nguyên nhân thất bại chủ yếu khi trading.
Không có chén thánh trong forex trading
Trong giao dịch forex, có rất nhiều công cụ, phương pháp phân tích giúp trader xác định xu hướng của thị trường, mỗi công cụ đều có những ưu, nhược điểm nhất định nhưng không có một công cụ, phương pháp hay bí quyết nào là chén thánh cả.
Các trader chuyên nghiệp thường sẽ sử dụng hiệu quả một hoặc một số công cụ, phương pháp giao dịch nào đó và theo đuổi nó trong thời gian dài. Đó là những công cụ, phương pháp mang lại cho họ tỷ lệ thắng cao, đạt mục tiêu lợi nhuận trong dài hạn, tất nhiên là sẽ có lúc thua lỗ nhưng vẫn nằm trong mức độ chấp nhận được, chứ không có một công cụ hay phương pháp giao dịch nào thành công 100%.
Sự thật này giúp các trader mới hiểu rằng, các bạn phải biến những cái mà ai cũng được biết, cũng được học trở thành những bí quyết riêng của mình, có như vậy thì mới thành công được. Tuy nhiên, để làm được điều đó, các bạn phải luyện tập nhiều, thử – sai nhiều và phải chấp nhận việc thua lỗ.
Bên cạnh đó, đừng quá thần tượng hóa bất kỳ một công cụ, phương pháp giao dịch nào vì có thể nó chỉ phù hợp với một hoặc một số điều kiện thị trường nhất định, trong những khoảng thời gian nhất định mà thôi. Trader cần có sự thích nghi và thay đổi.
Giao dịch tự động EAs hay copy trading không là sự lựa chọn tối ưu.
Khi các trader mới bắt đầu tìm hiểu thị trường, họ thường được giới thiệu các robot giao dịch tự động EAs hay sao chép giao dịch copy trading, đây là những phương án được cho là tối ưu nhất nếu một trader không có đủ kiến thức phân tích, nhận định xu hướng hoặc không có thời gian giao dịch trên thị trường.
Các hệ thống giao dịch tự động hoạt động như một con robot được lập trình sẵn, không có khả năng tùy biến với sự thay đổi liên tục của thị trường thì làm sao có thể biết được tín hiệu nào đáng tin, tín hiệu nào là gây nhiễu, mà thay vào đó, chỉ có bộ não của con người mới có thể làm được điều này.
Hơn thế nữa, nếu thật sự các robot này hiệu quả như thế thì trader nào cũng thành công, cũng đều trở thành tỷ phú hết và nếu hiệu quả 100% thì tại sao những người tạo ra chúng lại rao bán trên thị trường chỉ với vài chục đô, vài trăm đô?
Copy trading là giao tiền của mình cho người khác quyết định, liệu họ luôn thành công với xác suất 100%? Không có gì là chắc chắn cả.
Thay vì thụ động với EAs, với copy trading, các bạn nên dành thời gian nghiên cứu, học hỏi để tự mình giao dịch trên thị trường, đó là cách bạn tận dụng tốt nhất bộ não của mình và làm chủ chính mình.
Trading không phải là cố gắng bắt đáy, bắt đỉnh mà là thấu hiểu thị trường.
Mặc dù nếu các bạn bắt được đỉnh và đáy thì lợi nhuận mang lại sẽ cao hơn nhưng giao dịch đảo chiều tại đáy hoặc đỉnh là rất khó và quan trọng là làm sao để các bạn biết chắc đó là đỉnh mà Sell hay đó là đáy mà Buy.
Tôi có học được một nguyên tắc giao dịch rất hay của các trader Nhật Bản, họ luôn “Mua ở đầu gối và bán ra ở vai” thay vì “Mua ở bàn chân và bán ra ở đỉnh đầu”. Thay vì tìm cách để chứng minh đó là đỉnh hoặc đáy, các bạn nên đứng nhìn và quan sát sau khi đã dự đoán được xu hướng sắp tới của nó. Mua ở đầu gối, bán ở vai sẽ không mang lại lợi nhuận tối đa nhưng ít nhất nó sẽ là một chiến lược an toàn.
Và để làm được này, thay vì tìm ra một chỉ báo kỹ thuật hoặc một công cụ nào đó có thể cung cấp tín hiệu đảo chiều tốt thì các bạn nên bắt đầu bằng việc học cách thấu hiểu thị trường bằng việc quan sát biểu đồ, phân tích hành vi của giá thông qua các cây nến. Một khi đã hiểu và nắm bắt tốt, việc bắt đáy bắt đỉnh hay mua ở đầu gối, bán ở vai không còn là vấn đề quan trọng.
Phải sống trước rồi mới nghĩ đến việc kiếm tiền
Đó vừa là nguyên tắc mà cũng vừa là một sự thật trong giao dịch forex. Còn tiền thì mới giao dịch được, điều này có nghĩa là làm thế nào để đừng bị cháy tài khoản một cách quá nhanh chóng. Các trader mới thường chỉ quan tâm đến việc làm sao để nhanh kiếm thật nhiều tiền mà không nghĩ đến việc làm sao để hạn chế mất nhiều tiền.
Việc làm sao để hạn chế mất nhiều tiền liên quan đến kỹ năng quản lý vốn, quản lý rủi ro, mà 2 vấn đề này lại cực kỳ quan trọng. Một chiến lược giao dịch tốt nhưng chiến lược quản lý vốn, quản trị rủi ro không tốt thì bạn cũng khó đạt được mục tiêu lợi nhuận trong dài hạn, thậm chí còn nhanh cháy tài khoản.
Nguyên tắc này còn đặc biệt quan trọng đối với các trader mới, nếu mất tiền một cách quá nhanh chóng sẽ rất dễ rơi vào trạng thái chán nản hoặc tâm lý gỡ gạt, tất tay, mà điều này thì lại vô cùng nguy hiểm.
Giao dịch forex cần có thời gian.
Nếu đã quyết định tham gia vào thị trường forex, dù là full time hay part time thì các bạn cũng phải dành nhiều thời gian cho công việc này và đặc biệt không nóng vội.
Để chính thức giao dịch một cách bài bản, các bạn phải trải qua nhiều công đoạn như: tìm hiểu về thị trường; tìm hiểu cách giao dịch; lựa chọn sàn forex; tìm hiểu, nghiên cứu và luyện tập sử dụng các công cụ, phương pháp phân tích; nghiên cứu về các chiến lược quản lý vốn, quản lý rủi ro… và rất rất nhiều những vấn đề khác liên quan đến forex trading. Tùy thuộc vào khả năng của mỗi người mà thời gian hoàn thành tất cả những công đoạn này là dài hay ngắn. Chỉ bắt đầu khi đã thực sự sẵn sàng.
Rủi ro là điều không thể tránh khỏi khi trading và các bạn phải biết chấp nhận rủi ro, cần có thời gian để biến những lần thất bại đó thành kinh nghiệm và bài học quý giá. Kiên trì là yếu tố cần thiết để thành công.
Mặc dù lợi nhuận là mục đích cuối cùng của forex trading nhưng nếu chưa thể kiếm được nhiều tiền nhanh chóng thì hãy kiên trì tích lũy lợi nhuận nhỏ trong thời gian dài. Thành công trong forex trading không thể một sớm một chiều, huống chi đây là một thị trường đầy rủi ro thì hãy kiên nhẫn và tuyệt đối không nóng vội, rồi sẽ được như kỳ vọng.
Forex trading không dành cho tất cả mọi người.
Ai không phù hợp với forex trading?
- Người không có vốn. Đương nhiên, forex là kênh đầu tư tiền đẻ ra tiền, không phải đổi công sức lấy tiền nên phải có tiền thì mới giao dịch được.
- Người muốn kiếm tiền một cách nhanh chóng. Như đã nói, forex trading là một công việc cần thời gian, nhiều thời gian và rất nhiều thời gian, nên sẽ không có chuyện các bạn sẽ làm giàu chỉ trong thời gian ngắn.
- Người thích sự an toàn.
- Người làm việc không có nguyên tắc và kỷ luật. Nếu không có nguyên tắc, kỷ luật, các bạn sẽ rất dễ bị chi phối bởi cảm xúc, dễ dàng phá vỡ mọi kế hoạch đã đặt ra trước đó.
Vậy, forex trading dành cho ai?
- Người có vốn.
- Người sẵn sàng chấp nhận rủi ro ở một mức độ nhất định. Forex là thị trường đầy rủi ro, nếu bạn thích an toàn, hãy chọn đầu tư vào trái phiếu hoặc gửi tiết kiệm ngân hàng.
- Người thật sự nghiêm túc. Thứ nhất, không xem forex là bài bạc. Thứ hai, đầu tư kiến thức một cách nghiêm túc và bài bản.
- Người làm việc có nguyên tắc, kỷ luật và sự kiên nhẫn.
Vậy nên: Trước khi tham gia đầu tư ở bất cứ lĩnh vực nào thì hãy cố gắng tìm hiểu thật kỹ về thị trường của nó, cách nó hoạt động; học thật nhiều kiến thức giao dịch và thực hành thử để có nền tảng vững chắc. Chúc các nhà đầu tư giao dịch hiệu quả!
