Trong bài viết hôm nay, TheTraders sẽ giải thích lãi và lỗ khi đầu tư vào cổ phiếu là gì, cách tính lãi/ lỗ trong giao dịch chứng khoán. Chúng ta sẽ cùng phân tích tầm quan trọng của việc phân tích, cũng như các yếu tố ảnh hưởng đến lãi hay lỗ trong đầu tư chứng khoán.
Xác định lãi lỗ
Lợi nhuận là khoản phát sinh khi giá cổ phiếu trở nên cao hơn giá mà cổ phiếu đã được mua. Ví dụ: một nhà đầu tư đã mua cổ phiếu với giá 20 USD và theo thời gian giá tăng lên 25 USD. Trong trường hợp này, lợi nhuận của nhà đầu tư là 5 USD, không bao gồm hoa hồng và thuế của nhà môi giới chứng. Lỗ là giá cổ phiếu giảm so với giá mua. Nó hình thành khi giá cổ phiếu trở nên thấp hơn giá mà cổ phiếu đã được mua. Ví dụ: một nhà đầu tư đã mua cổ phiếu với giá 20 USD và theo thời gian, giá giảm xuống còn 15 USD. Trong trường hợp này, khoản lỗ của nhà đầu tư là 5 USD, chưa bao gồm hoa hồng môi giới và thuế. Bằng cách ước tính khoản lãi hay lỗ, nhà đầu tư có thể nhận ra liệu chiến lược giao dịch của họ có thành công hay cần điều chỉnh.
Hình minh họa. Nguồn: TheTraders.
Cách tính lãi lỗ theo phần trăm
Để tính lãi hay lỗ theo phần trăm, chúng ta sử dụng công thức sau:
(A – B) / B * 100
Tại:
A là giá cổ phiếu hiện tại hoặc giá đã được bán trước đó.
B là giá mua cổ phiếu.
Nếu kết quả âm, giao dịch này bị lỗ còn ngược lại thì là lãi.
Bằng việc tính toán lãi/ lỗ theo phần trăm, các nhà đầu tư có thể đánh giá hiệu quả đầu tư của mình so với các nhà đầu tư khác trên thị trường. Hãy cùng so sánh hai nhà đầu tư đều mua cổ phiếu từ cùng một công ty và đều lãi 1,000 USD mỗi người: Người đầu tiên mua 1,000 cổ tức với giá 30 USD/ cổ và bán ở giá 31 USD. Người còn lại mua hết tổng 5,000 USD cổ tức ở cùng giá như trên và bán ở mức giá hấp dẫn hơn là 36 USD/ cổ. Dựa theo công thức phía trên, chúng ta có thể tính được tỷ lệ lợi nhuận của người đầu tiên là 3,3% và người thứ hai là 20%.
(31 − 30) / 30 * 100 = 3,3%
(36 − 30) / 30 * 100 = 20%
Các yếu tố ảnh hưởng đến lãi lỗ
- Hoa hồng môi giới: Ví dụ: đối với giao dịch mua và bán 100 cổ phiếu của Công ty Coca-Cola được mô tả ở trên, nhà đầu tư sẽ cần trả cho nhà môi giới một khoản phí hoa hồng 2,5 USD hai lần.
- Cổ tức: Đây là phần lợi nhuận mà công ty chia cho các cổ đông. Ví dụ: vào ngày 15 tháng 12 năm 2022, nhà đầu tư nhận được 0,44 USD tiền cổ tức cho mỗi 100 cổ phiếu Coca-Cola của họ. Tổng số tiền thanh toán cổ tức lên tới 44 USD.
-
Thuế. Theo quy định, thuế được tính cho mỗi khoản lợi nhuận bằng chứng khoán có tỷ lệ linh hoạt, tùy thuộc vào thời gian nắm giữ cổ phiếu và quy mô lợi nhuận. Ví dụ: khi bán cổ phiếu Coca-Cola, trả tất cả phí hoa hồng và nhận cổ tức, nhà đầu tư bị đánh thuế 10% trên tổng số tiền.
Công thức tính phần trăm lỗ trừ hoa hồng và thuế, cộng với cổ tức như sau:
- ((A − B − C + D) − E) / B * 1
Tại :
- A là giá hiện tại của cổ phiếu hoặc giá bán của nó
- B là giá cổ phiếu mua
- C là hoa hồng của nhà môi giới
- D đại diện cho cổ tức
- E là thuế
((6400 − 5500 − 5 + 44) − 10%) / 5500 * 100 = 15.36
Tổng kết
Lãi là giá cổ phiếu tăng so với giá mua, trong khi lỗ là giá này giảm. Bằng cách tính tỷ lệ lãi/lỗ, nhà đầu tư có thể đánh giá các khoản đầu tư của mình để xác định chất lượng của các quyết định giao dịch của họ trên thị trường chứng khoán.
Để tính tỷ lệ phần trăm lãi/lỗ, chỉ cần biết giá mua cổ phiếu và giá bán hoặc giá hiện tại nếu giao dịch chưa được chốt. Hoa hồng, thuế và cổ tức có thể được tính trong công thức để có kết quả giao dịch chính xác hơn.
